Anti-money Laundering: Kanzuru neParamende vanoramwa mabasa pamitemo yakaomarara

Kanzuru neParamende zvakawana chibvumirano chenguva pane zvikamu zvepasuru yekurwisa mari zvisiri pamutemo izvo zvine chinangwa chekuchengetedza vagari veEU nehurongwa hwemari hweEU kubva mukubira mari nekupihwa mari nemagandanga.

"Chibvumirano ichi chikamu uye chikamu chehurongwa hutsva hweEU hunopesana nekutengesa mari zvisiri pamutemo. Chichavandudza marongerwo ehurongwa hwenyika hunopesana nekubata mari zvisiri pamutemo uye mari yemagandanga uye kushanda pamwe chete. Izvi zvichaita kuti matsotsi, matsotsi akarongeka uye magandanga awane nzvimbo. vasara kuti vanyorese mari dzavanotambira kuburikidza nehurongwa hwemari."
Vincent Van Peteghem Gurukota rezvemari muBelgium

Nepasuru itsva iyi, mitemo yese inoshanda kumapato akazvimirira ichaendeswa kune imwe mutemo mutsva, ukuwo rairo ichibata nehurongwa hwemasangano eAML/CFT padanho renyika munyika dziri nhengo.

Chibvumirano chenguva pfupi pamusoro pemutemo wekurwisa kubiwa kwemari, kekutanga, chichanyatso kuwiriranisa mitemo muEU yose, ichivhara maburi angangoshandiswa nematsotsi kuburitsa mari zvisiri pamutemo kana kupa mari mabasa ehugandanga kuburikidza nehurongwa hwemari.

Chibvumirano pamusoro pekuraira chichavandudza kurongeka kwehurongwa hwepasirese hwekurwisa mari.

Anti-money laundering regulation

Zvinosungirwa masangano

Masangano anosungirwa, akadai semasangano emari, mabhanga, masangano ezvivakwa, masevhisi ekuchengetedza midziyo, makasino, vatengesi - vanoita basa repakati sevachengeti vemagedhi mukurwisa kubiwa kwemari nekupikisa mari yehugandanga (AML/CTF) sezvo vaine ropafadzo yekuona mabasa anofungidzirwa.

Chibvumirano chenguva pfupi chinowedzera runyoro rwemasangano anosungirwa kumatare matsva. Mitemo mitsva ichavhara yakawanda ye crypto sector, kumanikidza vese vanopa-crypto-asset service providers (CASPs) kuti vaite kushingaira kune vatengi vavo. Izvi zvinoreva kuti vanozofanira kuona chokwadi uye ruzivo nezve vatengi vavo, pamwe nekuzivisa chiitiko chekufungidzira.

Zvinoenderana nechibvumirano, maCASP anozoda kushandisa matanho ekuchenjerera mutengi pakuita kutengeserana kunosvika ku1000 € kana kupfuura. Iyo inowedzera matanho ekudzikisa njodzi dzine chekuita nekutengeserana neanozvibata wallet.

Mamwe masekete ane chekuita nevatengi nekuda kwekushingaira uye zvisungo zvekuzivisa zvichave vatengesi vezvinhu zvoumbozha zvakadai sesimbi dzinokosha, matombo anokosha, zvishongo, nyanzvi dzehorologist nevapfuri vegoridhe. Vatengesi vemotokari dzemhando yepamusoro, ndege uye mayacht pamwe nezvinhu zvetsika (semifananidzo) vanozovewo masangano anosungirwa.

Chibvumirano chenguva pfupi chinoziva kuti chikamu chenhabvu chinomiririra njodzi huru uye inowedzera runyorwa rwemasangano anosungirwa nyanzvi dzenhabvu makirabhu uye vamiririri. Nekudaro, sezvo chikamu uye njodzi yaro iri pasi pekusiyana kwakasiyana, nyika dzenhengo dzichave nekuchinjika kuvabvisa kubva pane rondedzero kana vachimiririra njodzi yakaderera. Mitemo mushure menguva refu yekuchinja, kukava mumakore mashanu mushure mekupinda musimba, kusiyana nemakore matatu kune mamwe masangano anosungirwa.

Kuwedzeredzwa kwakakodzera

Kanzuru neParamende zvakaunzawo matanho akawedzerwa ehushingi hwekuita hukama hwemunyori wemuganhu ye crypto-asset service providers.

Kanzuru neParamende zvakabvumirana kuti zvikwereti nemasangano ezvemari achaita nhanho dzakasimba dzeushingi apo hukama hwebhizinesi vanhu vakapfuma kwazvo (yakakwirira mambure). zvinosanganisira kubata zvinhu zvakawanda. Kukundikana kuita izvi kuchaonekwa sechinhu chinowedzera muhutongi hwezvirango.

Kubhadhara mari

Iyo EU-yakafara yakakura muganhu we €10.000 wakagadzirirwa kubhadhara mari, izvo zvichaita kuti zviomere matsotsi kupamba mari yakasviba. Nyika dziri nhengo dzichava neshanduko yekuisa muganho wakaderera kana dzichida.

Pamusoro pezvo, maererano nechibvumirano chenguva, masangano anosungirwa achada kuziva uye kuona kuzivikanwa kwemunhu anoita apo neapo kutengeserana nemari pakati pe3.000 € ne10.000.

Uridzi hunobatsira

Chibvumirano chenguva pfupi chinoita mitemo pa uriri hunobatsira yakanyatsopindirana uye yakajeka. Beneficial ownership inoreva vanhu vanodzora kana kunakidzwa nemabhenefiti evaridzi vesangano repamutemo (sekambani, hwaro kana trust), kunyangwe zita kana pfuma iri mune rimwe zita.

Chibvumirano chinojekesa kuti hutori hunobatsira hunobva pa zviviri zvinoriumba - muridzi uye kutonga - izvo zvese zvinoda kuongororwa kuti zvionekwe varidzi vese vanobatsira vesangano iri repamutemo kana marudzi ese emasangano, kusanganisira asiri eEU pavanenge vachiita bhizinesi muEU kana kutenga real estate muEU. Chibvumirano chinogadza muridzi anobatsira pachikumbaridzo pa25%.

Mitemo yakabatana inoshanda kune multi-layered muridzi uye kutonga zvimiro zvinojekeswa zvakare kuti kuve nechokwadi chekuvanda kuseri kwezvikamu zvakawanda zvevaridzi vemakambani hazvichashande. Mukufanana, kuchengetedzwa kwedata uye zviga zvekuchengetedza rekodhi zvinojekeswa kuti basa revakuru vane hunyanzvi rive nyore uye nekukurumidza.

Chibvumirano chinopa kunyoreswa kwemuridzi unobatsira wemasangano ese ekunze ane zvivakwa zvine retroactivity kusvika 1 Ndira 2014.

Nyika dzechitatu dzine njodzi huru

Masangano anosungirwa achadikanwa kunyorera kuwedzeredzwa kwakakodzera matanho ekungwarira kune dzimwe nguva kutengeserana uye hukama hwebhizinesi hunosanganisira nyika dzechitatu dzine njodzi huru dzine kukanganisa muhurumende yavo yekupokana nekubira mari nekurwisa hugandanga kunoita kuti vamiririre kutyisidzira kuvimbika kwemusika wemukati weEU.

Komisheni ichaita ongororo yenjodzi, zvichibva pane zvemari yekuita basa rekuita mazita (FATF, iyo yepasirese standard setter mukupokana nekutengesa mari). Uyezve, iyo yakakwira mwero wenjodzi inoruramisa kushandiswa kwekuwedzera chaiyo EU kana nyika nhanho, ingave padanho remasangano anosungirwa kana nenyika dziri nhengo.

Anti-money laundering directive

Marejista ekuva muridzi anobatsira

Zvinoenderana nechibvumirano chenguva pfupi ruzivo rwakaunzwa kurejista yepakati inoda kusimbiswa. Masangano kana marongero akabatana nawo vanhu kana masangano ari pasi pezvirango zvemari zvakanangwa ichada kuiswa mureza.

Iyo dhairekitori inopa masangano anotarisira marejista simba rekuita ongororo panzvimbo yemasangano epamutemo akanyoreswa, kana paine kusava nechokwadi nezve chokwadi cheruzivo rwavainarwo.

Chibvumirano chinosimbisawo kuti pamusoro pevatariri nevakuru vehurumende uye masangano anosungirwa, pakati pevamwe, vanhu veruzhinji vane zvido zviri pamutemo, kusanganisira vezvenhau uye veruzhinji, anogona kuwana marejista.

Kuti zvifambise kuferefetwa muzvirongwa zvematsotsi zvinosanganisira real estate, zvinyorwa zvinovimbisa izvozvo marejista edzimba anowanikwa kune vane masimba masimba kuburikidza nenzvimbo imwe chete yekuwana, kuita kuti ivepo semuenzaniso ruzivo rwemutengo, rudzi rwezvivakwa, nhoroondo uye encumbrances senge mbavha, zvirambidzo zvematare uye kodzero yezvivakwa.

Mabasa eFIUs

Imwe neimwe nhengo yenyika yakatogadzira yezvemari intelligence unit (FIU) kudzivirira, kushuma uye kurwisa kubirwa kwemari uye mari yemagandanga. Aya maFIU ane basa rekugamuchira nekuongorora ruzivo rwunoenderana nekubata mari zvisiri pamutemo uye mari yemagandanga, kunyanya nenzira yemishumo kubva kumasangano anosungirwa.

Maererano nechibvumirano, FIUs ichave nekukasira uye yakananga kuwana kune zvemari, manejimendi uye ruzivo rwekuteedzera mutemo, kusanganisira ruzivo rwemutero, ruzivo rwemari uye zvimwe zvinhu zvakaomeswa nechando zvichienderana nezvirango zvezvemari zvakanangwa, ruzivo rwekufambiswa kwemari uye crypto-transfers, mota dzemunyika, ndege uye ndege dzemvura, data yetsika, uye zvombo zvenyika uye zvinyorwa zvemaoko, pakati pezvimwe.

MaFIU anoenderera mberi kuparadzira ruzivo kune vane hunyanzvi basa rekurwisa kubiwa kwemari nekupa mari yemagandanga, kusanganisira zviremera zvine basa rekuferefeta, rekuchuchisa kana kutonga. Muzviitiko zvekuyambuka miganhu, FIUs ichabatana zvakanyanya nevamwe vavo munhengo yenhengo ine chekuita neshumo inofungirwa. Iyo FIU.net sisitimu ichakwidziridzwa kuti igone kugonesa kukurumidza kuparadzirwa kwemishumo yemhiri kwemuganhu.

Zvinoenderana nechibvumirano chenguva, kunyorera kodzero dzakakosha inosimbiswa sechikamu chakakosha chebasa reFIU uye inotariswa pakuita sarudzo.

Chibvumirano chinotara hwaro hwakasimba hwe FIUs kumisa kana kunyima mvumo kune kutengeserana, kuitira kuti iite kuongorora kwayo, kuongorora kusava nechokwadi uye kuparadzira zvigumisiro kune zviremera zvakakodzera kuti zvibvumire kugamuchirwa kwezviyero zvakakodzera.

Supervisors

Maererano nechibvumirano, nyika yega yega nhengo ichaona kuti masangano ese anosungirwa akagadzwa munharaunda yayo ari pasi pekutariswa kwakakwana uye kunoshanda nemumwe kana vanopfuura vatariri. Vatariri vachashandisa nzira ine ngozi.

Vatariri vanozotaura kune FIUs zviitiko zvekufungira. Zvakafanana nezvirongwa zviri mumutemo we AMLA, matanho matsva evatariri vebazi risiri rezvemari, anonzi makoroji evatariri, anosumwa. AMLA ichagadzira dhizaini yekudzora tekinoroji zviyero zvinotsanangura zvakajairwa mamiriro anogonesa kushanda kwakaringana kweAML/CFT supervisory makoji.

Kuongorora njodzi

Zvinoenderana nechibvumirano chenguva pfupi, EU uye kuongororwa kwenjodzi yenyika kunoramba kuri chishandiso chakakosha. Komisheni ichaita ongororo padanho reEU nezve njodzi dzekubira mari uye mari yemagandanga uye kugadzira. kurudziro kunyika dziri nhengo pamatanho avanofanira kutevedzera. Nyika dziri nhengo dzichaitawo ongororo yenjodzi padanho renyika uye kuzvipira kudzikisira zvine mutsindo njodzi dzakaonekwa muongororo yenyika.

Matanho anotevera

Zvinyorwa zvino zvichapedzwa uye zvichaiswa kuvamiriri venhengo dzenhengo muKomiti yevamiriri vekusingaperi neParamende yeEuropean kuti ibvumidzwe. Kana zvikatenderwa, Kanzuru neParamende zvichafanirwa kutora zviri pamutemo zvinyorwa zvisati zvaburitswa muEU's Official Journal uye kutanga kushanda.

kumashure

Musi wa20 Chikunguru 2021, Komisheni yakaunza hurongwa hwayo hwemitemo yekusimbisa mitemo yeEU pamusoro pekurwisa mari zvisiri pamutemo uye kupikisa mari yehugandanga (AML/CFT). Pasuru iyi ine:

• mutemo unogadza chiremera chitsva cheEU anti-money laundering (AMLA) iyo ichava nemasimba ekutemera zvirango uye zvirango.
• mutemo unodzoreredza mutemo wekufambiswa kwemari iyo ine chinangwa chekuita kuchinjirwa kwecrypto-assets kuve pachena uye kunyatsoteedzera.
• mutemo wekurwisa-mari-laundering zvinodiwa kune yakazvimirira
• murairo pamusoro pemaitiro ekurwisa-mari-laundering

Goverana ichi chinyorwa: